Криптовалюта KAVA — это токен для стейкинга и голосования. Через него обеспечивают безопасность сети, а держатели получают право влиять на любые изменения в протоколе.
У платформы два токена. Первый — KAVA, это токен управления и залоговый инструмент: он отвечает за защиту сети и даёт голос при решении ключевых вопросов. Второй — USDX, алгоритмический стейблкоин, чья стабильность держится на залоге из крипто-активов.
Проект предлагает пользователям основных криптовалют обеспеченные займы и стабильные монеты. За плечами у команды — участие в создании блокчейн-решений для таких тяжеловесов, как Ripple, Tezos, Tendermint/Cosmos и MakerDao.
Особенности платформы KAVA
Платформа набрала целый ворох сильных сторон и фишек, давайте их перечислим:
- Можно открывать долговые позиции, используя в качестве залога активы из других блокчейнов: BTC, BNB, XRP, ATOM и так далее.
- Алгоритмический стейблкоин. Kava опирается на систему оракулов для определения цен и следит, чтобы USDX всегда держался ровно на уровне доллара США. USDX — это стейблкоин, чья стоимость подкреплена криптовалютным залогом.
- Прямые займы между участниками, без всяких посредников. Каждый может сам чеканить свежие USDX на основе залога, а закрыв долг, — гасить их.
- Управление на экономических стимулах. Стейкеры зарабатывают на комиссиях от операций пользователей и от появления новых блоков. Они же играют роль «кредитора последней инстанции», если сеть не обслуживается как положено.
Ключевой продукт здесь — Kava CDP Platform. Пользователи оставляют свои крипто-активы в залог и под них получают заём в USDX — стейблкоине экосистемы Kava.
Принцип работы платформы
Механика платформы довольно прозрачна:
- Через специальный веб-портал пользователь цепляет свой кошелёк, например Trezor или Trust Wallet, и пересылает BTC на платформу.
- Создаётся персональная CDP. Криптовалюта внутри CDP фиксируется как залог.
- Затем чеканится стейблкоин. Пользователь выводит заём в стейблкоинах из системы, опираясь на стоимость CDP.
- CDP закрывается. Пользователь в любой момент может погасить долг вместе с комиссией и разморозить свой залог.
- Запускается аукцион CDP. Это аналог маржин-колла: система сама ликвидирует залог, если соотношение долга к залогу доходит до определённой черты.
- Криптовалюта возвращается. Как только долг погашен, система сжигает стейблкоины, и залог возвращается к хозяину.
Проще говоря, вся эта цепочка работает как полностью автоматизированная кредитная линия без банков и бумажной волокиты. Вы кладёте свои цифровые активы в смарт-контракт, и он тут же выдаёт вам стабильные доллары под этот залог. Когда кредит больше не нужен, возвращаете взятые средства вместе с небольшим процентом — и ваша криптовалюта снова у вас. А если рынок резко идёт против вас, система сама закрывает позицию, чтобы никто не остался в минусе. Весь процесс проходит на блокчейне, поэтому он полностью прозрачен, и вы в любой момент можете проверить состояние своего залога.
Использование токена проекта
Держатели токенов голосуют по любым вопросам — от правок в самом блокчейне до системных параметров: сколько всего USDX можно выпустить, какие виды залога принимаются, какой коэффициент долга к залогу и размер комиссий.
Кроме того, KAVA — это цифровой актив, на котором держится безопасность сети. Участники могут делегировать свой голос валидаторам — выделенным узлам, которые подтверждают транзакции, — и зарабатывать на комиссиях от сделок и от кредитов, которые пользователи платят после закрытия CDP. Вес голоса валидатора напрямую зависит от того, сколько токенов у него на счету.
Кредитная платформа работает с двумя типами токенов: управленческим KAVA и стабильной монетой USDX. KAVA — это родной токен блокчейна проекта, и он прочно вшит в безопасность, управление и механические функции платформы.
Основных сценариев применения KAVA три:
- Безопасность — блоки проверяются сотней лучших узлов, чей вес привязан к количеству застейканных KAVA. Экономический интерес валидаторов — получать токены как награду за блок и как комиссию за транзакции, но при жёстких условиях: если не обеспечить своевременные транзакции или допустить двойную подпись, токены срезают.
- Управление — KAVA идёт в ход для подачи и голосования по ключевым настройкам системы залоговых позиций («CDP»). Это глобальный долговой лимит, типы принимаемого залога, их потолки, коэффициент обеспечения, комиссии и ставка сбережений для USDX.
- Кредитор последней инстанции — KAVA служит резервной валютой, когда системе не хватает обеспечения. В таких случаях чеканится свежий токен и выкупается USDX с рынка, пока монета снова не станет надёжно пере-обеспеченной.
Токен USDX тоже работает по трём направлениям:
- Маржинальная торговля и плечо — те, кто получил USDX от платформы, чаще всего сразу покупают на них ещё крипты, эффективно увеличивая свою позицию в цифровых активах.
- Хеджирование с процентом — трейдеры держат USDX как тихую гавань, чтобы снизить зависимость от скачущих крипто-активов. Вдобавок можно застейкать токены и получать накопленные проценты по текущей норме сбережений USDX.
- Платежи в стейблкоинах — быстрое время блоков и мгновенная финализация в блокчейне Kava позволяют использовать USDX для обычных повседневных расчётов.
По сути, USDX — это тот самый мостик между миром криптовалют и привычными нам деньгами. Вы получаете все плюсы доллара: стабильность, понятную цену и возможность планировать расходы, но при этом остаётесь внутри блокчейна, без банков и лишних посредников. Хотите — увеличивайте свою крипто-позицию с плечом, хотите — просто держите на счету и получайте проценты, а хотите — расплачивайтесь за повседневные покупки. Такой подход здорово расширяет горизонты и делает платформу полезной не только для трейдеров, но и для обычных людей.
Курс криптовалюты KAVA
На момент написания статьи KAVA держится на 114 позиции в рейтинге CoinMarketCap. Рыночная капитализация составляет $80 млн, суточный объём торгов — $12,6 млн.
Хранить монету можно на аппаратном кошельке Trezor или в мультивалютном приложении Trust Wallet, которое служит официальным кошельком биржи Binance.
Перспективы криптовалюты KAVA
Децентрализация финансов — один из главных трендов криптомира, ведь она делает банковские услуги более открытыми и доступными. Поэтому у Kava, как и у других схожих проектов, есть неплохие шансы на успех.
К тому же, доступное предложение цифрового актива делает его крайне чувствительным к ценовым колебаниям. Цену всегда считают делением рыночной капитализации на доступное предложение. Поэтому, когда доступных монет мало, а капитализация растёт, рыночная цена взлетает гораздо быстрее.
Ко всему прочему, Kava объявила, что намерена убрать с рынка монет примерно на 1,5 млн долларов, чтобы подстегнуть их стоимость. Команда объяснила: они хотят прокачать экосистему Kava и развить успех IEO на Binance.
Будущее платформы выглядит светлым, ведь программа обратного выкупа может дать отличные плоды. Логика простая: монет в обращении становится меньше, и цена живее реагирует на любые ценовые сигналы. Перед покупкой обязательно сами проанализируйте рынок и проведите собственное исследование.
